銀行客戶洗錢風險分類的參考因素包括什麼

銀行客戶洗錢風險分類的參考因素包括個人因素和企業因素，個人因素包括：外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高階官員；被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶；已經或正在接受行政或司法調查的客戶；有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶。企業因素包括：其經營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶；長期存在大額交易的客戶；與高風險國家、地區或客戶有密切貿易往來的客戶；股權結構過於複雜，使實際受益人難以辨認的客戶。