個人理財的要求

個人理財是指客戶根據自身生涯規劃、財務狀況和風險屬性，制定理財目標和理財規劃，執行理財規劃，實現理財目標。個人理財業務是建立在委託-代理關係基礎之上的銀行業務，是一種個性化、綜合化的服務活動。個人理財，是在對個人收入、資產、負債等資料進行分析整理的基礎上，根據個人對風險的偏好和承受能力，結合預定目標運用諸如儲蓄、保險、證券、外匯、收藏、住房投資等多種手段管理資產和負債，合理安排資金，從而在個人風險可以接受範圍內實現資產增值的最大化的過程。個人理財過程大致可分為五個步驟：評估理財環境和個人條件；制定個人理財目標；制定個人理財規劃；執行個人理財規劃；監控執行進度和再評估。銀行的理財產品種類較多，不同理財產品的投資起點不同，建議諮詢銀行客服。