如何在Excel中編制分期攤還日程表

1、啟動Excel軟體，開啟一個新的電子表格。2、按以下順序在單元格A1至A4中建立標籤：貸款金額，利率，期數和還款額。3、在B1至B3單元格中加上貸款的相關資訊。4、貸款利率按百分比形式輸入。5、在公式欄中輸入" =ROUND(PMT($B$2/12,$B$3,-$B$1,0), 2)"（不加引號），並按下回車鍵，在B4單元格中計算還款額。6、將單元格A7至H7的列標記為如下內容：期限，期初餘額，還款額，本金，利息，累計已還本金，累計已還利息和期末餘額。7、填充期限列。8、完成單元格B8至H8的其他條目。9、在單元格B9至H9建立以下內容，繼續完成日程表。10、完成分期攤還日程表。

分期攤還日程表顯示了固定利率貸款支付的利率，以及貸款本金如何通過還款而減少。同時，該表還展示了所有還款的詳細時間表，這樣就能清楚看到有多少是用於支付本金，以及有多少是用於支付利息。而且，在Excel中很容易建立分期攤還日程表。從步驟1開始自制日程表，就不用浪費錢另外請人制作了！

1、啟動Excel軟體，開啟一個新的電子表格。

2、按以下順序在單元格A1至A4中建立標籤：貸款金額，利率，期數和還款額。

3、在B1至B3單元格中加上貸款的相關資訊。

4、貸款利率按百分比形式輸入。

5、在公式欄中輸入" =ROUND(PMT($B$2/12,$B$3,-$B$1,0), 2)"（不加引號），並按下回車鍵，在B4單元格中計算還款額。公式中的美元符號是絕對引用，確保公式始終檢視特定單元格，即使將其複製到工作表中的其他位置也是如此。

由於貸款利率是按月計算的年利率，因此要除以12。

例如，你有一筆15萬元的貸款，年利率為6%，期限為30年（360個月），付款金額計算出來是899.33元。

6、將單元格A7至H7的列標記為如下內容：期限，期初餘額，還款額，本金，利息，累計已還本金，累計已還利息和期末餘額。

7、填充期限列。在A8單元格中輸入第一筆貸款付款的年月。可能需要調整該列的格式以正確顯示年和月。

選中該單元格，單擊並往下拖至單元格A367。一定要將自動填充選項設定為"以月填充。"

8、完成單元格B8至H8的其他條目。將貸款的期初餘額輸入單元格B8。

在單元格C8中，輸入"=$B$4"並按回車鍵。

在單元格E8中建立一個公式，計算該時期期初餘額的貸款利息金額。公式如下："=ROUND($B8*($B$2/12), 2)"。單個美元符號表示相對引用。該公式會在B列中查詢正確的單元格。

在單元格D8中，用C8中的還款額減去E8中的貸款利息金額。此處使用相對引用，確保單元格複製正確。公式如下："=$C8-$E8"。

在單元格H8中建立一個公式，用該時期的期初餘額減去付款的本金部分。公式如下："=$B8-$D8"。

9、在單元格B9至H9建立以下內容，繼續完成日程表。單元格B9中應該包含對上一期期末餘額的相對引用。在單元格輸入"=$H8"並按回車鍵。複製單元格C8、D8和E8，並貼上至C9、D9和E9。將H8複製到H9。此處相對引用就很有用了。

在單元格F9中建立一個公式，彙總累計已付的本金金額。公式如下："=$D9+$F8"。同樣地，在G9中彙總累計已付的利息金額，公式如下："=$E9+$G8"。

10、完成分期攤還日程表。選中單元格B9至H9，將滑鼠移動至所選區域的右下角會看到一個十字游標，點選游標並向下拉至行367，然後鬆開滑鼠按鍵。

自動填充選項設定為"複製單元格"，這樣期末餘額將為0。

小提示

如果得出的期末餘額不是0，檢查使用絕對引用和相對引用是否遵循了上面的指示，以及單元格是否複製正確。

現在可以滑動到任一還款期，檢視要還多少本金和利息，以及截至那時已還了多少本金和利息。

警告

這個只適用於按月計算的住房貸款。如果是車貸或按日複利計算的貸款，這個方法只能粗略計算需支付的利息。

你需要準備

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Excel軟體

貸款細節