持有金額和持有份額

對於普通非貨幣基金而言，如果把基金比喻成蘋果，基金的份額就是蘋果的個數，持有金額就是現在手裡蘋果的總價值。

基金持有份額=確認金額/成交淨值，其中：

確認金額=購買金額-購買手續費，成交淨值=基金總資產-基金總負債/基金單位總數，簡單地可以理解為該基金當天的價格。

比如A基金購買手續費為1.5%，當天淨值為2，購買3000元該基金，確認金額=3000-3000*1.5%=2955，持有份額=2955/2=1477.5。