怎麼寫融資計劃書

計劃書提綱 xxx公司（或xxx專案） 商 業 計 劃 書 （xxx辦事處） 年 月 （公司資料） 地址 郵政編碼 聯絡人及職務 電話 傳真 網址/電子郵箱 報告目錄 第一部分 摘要 （整個計劃的概括） （文字在2-3頁以內） 一. 公司簡單描述 二. 公司的宗旨和目標（市場目標和財務目標） 三. 公司目前股權結構 四. 已投入的資金及用途 五. 公司目前主要產品或服務介紹 六. 市場概況和營銷策略 七. 主要業務部門及業績簡介 八. 核心經營團隊 九. 公司優勢說明 十. 目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還 十一. 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案） 十二. 財務分析 1. 財務歷史資料（前3-5年銷售彙總、利潤、成長） 2. 財務預計（後3-5年） 3. 資產負債情況 第二部分 綜述 第一章 公司介紹 一. 公司的宗旨（公司使命的表述） 二. 公司簡介資料 三. 各部門職能和經營目標 四. 公司管理 1. 董事會 2. 經營團隊 3. 外部支援（外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支援/行業協會等） 第二章 技術與產品 一. 技術描述及技術持有 二. 產品狀況 1. 主要產品目錄（分類、名稱、規格、型號、價格等） 2. 產品特性 3. 正在開發/待開發產品簡介 4. 研發計劃及時間表 5. 智慧財產權策略 6. 無形資產（商標/智慧財產權/專利等） 三. 產品生產 1. 資源及原材料供應 2. 現有生產條件和生產能力 3. 擴建設施、要求及成本，擴建後生產能力 4. 原有主要裝置及需添置裝置 5. 產品標準、質檢和生產成本控制 6. 包裝與儲運 第三章 市場分析 一. 市場規模、市場結構與劃分 二. 目標市場的設定 三. 產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析 四. 目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段（空白/新開發/高成長/成熟/飽和） 產品排名及品牌狀況 五. 市場趨勢預測和市場機會 六. 行業政策 第四章 競爭分析 一. 有無行業壟斷 二. 從市場細分看競爭者市場份額 三. 主要競爭對手情況：公司實力、產品情況（種類、價位、特點、包裝、營銷、市場佔 率等） 四. 潛在競爭對手情況和市場變化分析 五. 公司產品競爭優勢 第五章 市場行銷 一. 概述營銷計劃（區域、方式、渠道、預估目標、份額） 二. 銷售政策的制定（以往/現行/計劃） 三. 銷售渠道、方式、行銷環節和售後服務 四. 主要業務關係狀況（代理商/經銷商/直銷商/零售商/加盟者等），各級資格認定標準 政策（銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等） 五. 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策 六. 促銷和市場滲透（方式及安排、預算） 1. 主要促銷方式 2. 廣告/公關策略、媒體評估 七. 產品價格方案 1. 定價依據和價格結構 2. 影響價格變化的因素和對策 八. 銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售週期的計算。

九. 市場開發規劃，銷售目標（近期、中期），銷售預估（3-5年）銷售額、佔有率及計算依據 第六章 投資說明 一. 資金需求說明（用量/期限） 二. 資金使用計劃及進度 三. 投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等） 四. 資本結構 五. 回報/償還計劃 六. 資本原負債結構說明（每筆債務的時間/條件/抵押/利息等） 七. 投資抵押（是否有抵押/抵押品價值及定價依據/定價憑證） 八. 投資擔保（是否有抵押/擔保者財務報告） 九. 吸納投資後股權結構 十. 股權成本 十一. 投資者介入公司管理之程度說明 十二. 報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預算） 十三. 雜費支付（是否支付中介人手續費） 第七章 投資報酬與退出 一. 股票上市 二. 股權轉讓 三. 股權回購 四. 股利 第八章 風險分析 一. 資源（原材料/供貨商）風險 二. 市場不確定性風險 三. 研發風險 四. 生產不確定性風險 五. 成本控制風險 六. 競爭風險 七. 政策風險 八. 財務風險（應收帳款/壞帳） 九. 管理風險（含人事/人員流動/關鍵僱員依賴） 十. 破產風險 第九章 管理 一. 公司組織結構 二. 管理制度及勞動合同 三. 人事計劃（配備/招聘/培訓/考核） 四. 薪資、福利方案 五. 股權分配和認股計劃 第十章 經營預測 增資後3-5年公司銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據 第十一章 財務分析 一. 財務分析說明 二. 財務資料預測 1. 銷售收入明細表 2. 成本費用明細表 3. 薪金水平明細表 4. 固定資產明細表 5. 資產負債表 6. 利潤及利潤分配明細表 7. 現金流量表 8. 財務指標分析 1） 反映財務盈利能力的指標 a. 財務內部收益率（firr） b. 投資回收期（pt） c. 財務淨現值（fnpv） d. 投資利潤率 e. 投資利稅率 f. 資本金利潤率 g. 不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析 2） 反映專案清償能力的指標 a. 資產負債率 b. 流動比率 c. 速動比率 d. 固定資產投資借款償還期 第三部分 附錄 一. 附件 1. 營業執照影本 2. 董事會名單及簡歷 3. 主要經營團隊名單及簡歷 4. 專業術語說明 5. 專利證書/生產許可證/鑑定證書等 6. 註冊商標 7. 企業形象設計/宣傳資料（標識設計、說明書、出版物、包裝說明等） 8. 簡報及報道 9. 場地租用證明 10. 工藝流程圖 11. 產品市場成長預測圖 二. 附表 1. 主要產品目錄 2. 主要客戶名單 3. 主要供貨商及經銷商名單 4. 主要裝置清單 5. 市場調查表 6. 預估分析表 7. 各種財務報表及財務預估表 *計劃書須用計算機打出，隔行列印且。

無論是哪個行業，也無論是一個網站、一個APP或者一個其他什麼產品，商業計劃書裡都必須清晰傳遞出投資人想獲得的資訊：1、你們要幹什麼？2、為什麼是你們？3、你們打算怎麼幹？4、乾的怎麼樣了？5、要讓投資人投多少錢，給投資人多少股權？以上是基礎。

接下來我們就需要針對閱讀者（也就是“投資人”）的閱讀重點、思維邏輯等，來規劃、安排、排版、設計內容。後文會附上一個美妝社群網站的商業計劃書案例，輔助說明。

1.基本介紹 簡單、高效的句式：我們通過什麼方式，為哪類人提供什麼樣的便利。2.團隊介紹 團隊介紹只要介紹團隊中最主要的幾個成員就好。

要寫能夠凸顯他們能力、並且和專案有一定相關性的工作經歷。讓投資人知道，你們團隊有能力做好這件事。

如果你的團隊背景非常優秀，我們建議你也可以放到商業計劃書非常前的位置裡展示。3.痛點分析 痛點指的是使用者在使用產品的過程中遇到的抱怨、不滿等問題。

可能是使用者體驗的問題、也可能是上下游企業的問題，痛點還可能是使用者一直很想要卻沒被滿足的需求。挖掘痛點的同時補充說明問題的嚴重性。

4、解決方案 提出了問題就要匹配相應的解決方案，但是在創業環境中，針對一個問題往往可能有一百種解決方案，一定要闡述你的解決方法的合理性，以及你的產品是什麼？有什麼功能？是怎麼解決問題的？為什麼你覺得這種解決方案是最好的？儘可能拆分結構，分點分類，言簡意賅地說明，並儘量與常規解決方案有相關性、或互補，體現與同行的區別。5.市場規模 用各種真實、有效的資料來告訴投資人，創業專案的市場規模有多大，未來的發展趨勢如何。

論證的過程中最忌諱的就是長篇累牘，簡潔地說明你推算的依據和基礎資料來源即可。6.產品介紹 其實產品介紹只需要幾張簡單圖片（產品截圖、業務流程圖等）+核心功能描述，字數不要太多，說中要點就好。

最好給出網址，方便投資人能夠親身體驗。7.盈利模式 投資人並不是慈善家，他們所在的基金最後都要通過專案盈利來退出。

因此，我們需要告訴投資人自己的核心商業模式和盈利模式，而對商業模式的思考，也是做為一個創業者最核心的能力之一，我們需要寫的清晰、明瞭，才能打消他們的疑慮，放心地參與到對你的投資之中。如果你已經明確如何用產品進行盈利，就清晰地闡述產品的盈利模式即可；如果還沒想好該如何盈利，直接告訴投資人你的使用者量可以達到什麼規模，能夠支援你的盈利模型。

8.競爭對手 找出專案的真正競爭對手，並對它們進行深入分析，簡要說出它們的優缺點，再羅列出我們自身專案的優點。通過這樣的對比，讓投資人對創業者產生信任感，相信它可以在未來激烈的競爭中生存下來。

9.競爭優勢 競爭優勢就是能讓你從所有競爭對手中脫穎而出的獨特品質，就是你的護城河。讓投資人看到只有你能做，而別人不能；如果大家都能做，讓投資人覺得投給你是最佳選擇。

可以從技術、先發優勢、團隊、獲客等維度分析。10.運營資料 目前產品的使用者規模、日活躍使用者等運營資料，產品的盈利情況，以及未來1到3年內的運營目標。

資料是投資人對專案的解決方案和產品做初步檢驗和判斷的依據，它證明了你的解決方案是否合理，是否能夠經得起推敲，產品方向是否靠譜。今後，資料會成為越來越重要的部分。

雖然資料很重要，但是一定不要捏造資料。捏造資料的後果非常嚴重。

BP只是投資的第一步，投資是基於對團隊、對模式的信心遊戲，如果投資人在盡調的過程中發現你有資料造假的嫌疑，會放棄對整個專案的跟進。因此創業者要誠實、不要造假。

11.股權結構 股權結構是公司穩健的基石，直接影響公司的組織結構。寫BP時注意：利益結構要合理、貢獻也需要正相關；不合理的股權結構，最好在融資前進行合理調整；說明之前幾輪融資情況：出資方、金額、出讓股權等。

12.融資規劃 讓投資人知道創業者需要多少錢，會出讓多少股權，後續對這些資金的安排。13.最後就是聯絡方式啦。

融資負責人姓名、電話、郵箱、公司全稱、辦公地點（附地圖截圖） 案例範文：《[女神進化論]美妝護膚社交社群融資計劃書模板範文》。

創業融資計劃書怎麼寫

融資計劃書，其實是一份說服投資者的證明書。投資者通過創業計劃書認識了創業專案，除了創業計劃書外，投資者往往需要融資者出具融資計劃書，說明資金數量、資金用途、利潤分配、退出方式等等。在融資過程中，融資計劃書就顯得很重要。

編制融資計劃書的內容包括：

一、企業介紹：企業簡介，企業現狀，現有股東實力，資信程度，董事會決議。

二、專案分析：專案的基本情況，專案來歷，專案價值，專案可行性。

三、市場分析：市場容量，目標客戶，競爭定位，市場預測。

四、管理團隊：管理人員介紹，組織結構，管理優勢。

五、財務計劃：資金需求量，資金用途，財務報表。

六、融資方案的設計：

1.融資方式

2.融資期限和價格

3.風險分析

4.退出機制

七、摘要，即計劃書摘要，寫在計劃書前面。

融資計劃書的內容很多與創業計劃書雷同，但是側重點不一樣，融資計劃書要側重專案可行性分析、團隊實力、股本結構、資金數量、資金用途、利潤分配和退出方式。

特別要強調的是需要預測資本的需求量，創業者需要明確資金用途，然後估算資本需求量，相對準確預計固定資本和運營資本的數量。創業融資計劃是一個規劃未來資金運作的計劃，在計劃中需要考慮長期利益和短期利益。

首先，需要估算啟動資金，啟動資金包括企業最基本的採購資金、運作資金等等，是企業前期最基本的投資。

其次，預測營業收入、營業成本和利潤。對於新創企業來說，預估營業收入是定製財務計劃和財務報表的第一步。在市場調研的基礎上，估計每年的營業收入。然後估算營業成本、營業費用、管理費用等。收入和成本都估算出來了，就可以估算出稅前利潤、稅後利潤、淨利潤。

最後，編制預計的財務報表。預計利潤表可以預計企業內部融資的數額，另外可以讓投資者看到企業利潤情況。預計資產負債表反映了企業需要外部融資的數額。預計現金流量表反映了流動資金運轉情況，新創企業往往會遇到資金短缺或資金鍊斷裂的問題。預計現金流量表就顯得十分重要，但是影響預計現金流量的不確定因素太多，很難準確預計現金流，創業者可以採用各種假設預計最樂觀和最悲觀的情況。

撰寫融資計劃書的五個步驟：

1.融資專案的論證。主要是指專案的可行性和專案的收益率。

2.融資途徑的選擇。你做為融資人，應該選擇成本低，融資快的融資方式。

比如說發行股票，證券，向銀行貸款，接受入夥者的投資.如果你的專案和現行的產業政策相符，可以請求政府財政支援。

3.融資的分配。所融資金應該專款專用，已保證專案實施的連續性。

4.融資的歸還。專案的實施總有個期限的控制，一旦專案的實施開始回收本金，就應該開始把所融的資金進行合理的償還。

5.融資利潤的分配。

專案融資計劃書，那一定是要有比較好的專案優勢，對方才會投資你。投資者一般是從專案投資的收益，市場廣闊性，風險大小，計劃可行性等方面去綜合評估你的專案。

所以你的專案融資計劃書，首先要寫出你的專案產品對比優勢，你的專案比競爭對手強在哪裡？這個競爭優勢，是不是很容易被抄襲和學習？技術強在哪裡？都要講清楚。

其次，你要寫出你的團隊優勢，很多美妙的夢想，因為沒有好的團隊都是變成了空中樓閣，你一定要有比較好的團隊，能充分發揮專案優勢，實施你專案的發展計劃。

再次，你要寫出具有實際可行性的發展計劃，你今天才50萬銷售額，明天你說要做到5000萬銷售額，從這50萬，怎麼能到達那個5000萬的，什麼步驟，什麼方法，具體的每一步的執行計劃，要寫出來，真實可信，光是狂想是不會有人投資給你的。

還要基本預測一下總體的投入（3年期的投入明細），及可能產生的回報（還要有為什麼可能產生這些回報），得出專案的投資收益率來。

最後提出一個融資的要求，和股權分配方式，比如投資1000萬可以在你這裡佔有多少股權什麼的，另外，投資後，專案的管理方式，投資方介入不介入管理，都要寫的比較清楚。

給你推薦一家公司，百度一下“遠翔神思諮詢”，他們公司做的商業計劃書不錯，而且收費不高，內容較為專業和規範的。

溫馨提示：ppt不宜過長，保持在十五頁以內，突出重點即可，詳細內容應該是你與投資人溝通過程中才會涉及到的。

第一，用幾句話清楚說明你發現目前市場中存在一個什麼空白點，或者存在一個什麼問題，以及這個問題有多嚴重，幾句話就夠了。很多人寫了三百張紙，抄上一些報告。

投資人天天看這個，還需要你教育他嗎？比如，現在網遊市場裡盜號嚴重，你有一個產品能解決這個問題，只需要一句話說清楚就可以。第二，你有什麼樣的解決方案，或者什麼樣的產品，能夠解決這個問題。

你的方案或者產品是什麼，提供了怎樣的功能？第三，你的產品將面對的使用者群是哪些？一定要有一個使用者群的劃分。第四，說明你的競爭力。

為什麼這件事情你能做，而別人不能做？是你有更多的免費頻寬，還是儲存可以不要錢？這只是個比方。否則如何這件事誰都能幹，為什麼要投資給你？你有什麼特別的核心競爭力？有什麼與眾不同的地方？所以，關鍵不在於所幹事情的大小，而在於你能比別人幹得好，與別人幹得不一樣。

第五，再論證一下這個市場有多大，你認為這個市場得未來是怎麼樣？第六，說明你將如何掙錢？如果真的不知道怎麼掙錢，你可以不說，可以老老實實地說，我不知道這個怎麼掙錢，但是中國一億使用者會用，如果有一億人用我覺得肯定有它的價值。想不清楚如何掙錢沒有關係，投資人比你有經驗，告訴他你的產品多有價值就行。

第七，再用簡單的幾句話告訴投資人，這個市場裡有沒有其他人在幹，具體情況是怎樣。不要說“我這個想法前無古人後無來者”這樣的話，投資人一聽這話就要打個問號。

有其他人在做同樣的事不可怕，重要的是你能不能對這個產業和行業有一個基本瞭解和客觀認識。要說實話、幹實事，可以進行一些簡單的優劣分析。

第八，突出自己的亮點。只要有一點比對方亮就行。

剛出來的產品肯定有很多問題，說明你的優點在哪裡。第九，倒數第二張紙做財務分析，可以簡單一些。

不要預算未來三年掙多少錢，沒人會信。說說未來一年或者六個月需要多少錢，用這些錢幹什麼？第十，最後，如果別人還願意聽下去，介紹一下自己的團隊，團隊成員的優秀之處，以及自己做過什麼。

一個包含以上內容的計劃，就是一份非常好的商業計劃書了。——恩美路演為您解惑。

如何寫融資方案一、公司介紹1·公司簡介：主要內容包括公司成立的時間、註冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們瞭解你公司的歷史和團隊。

2·公司現狀在此將您公司的資本結構、淨資產、總資產、年報（上市公司）或者其他有助於投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。

如果經過審計請註明審計會計師事務所，如果未經審計也請註明。3·股東實力：股東的背景也會對投資者產生重要的影響。

如果股東中有大的企業，或者公司本身就屬於大型集團，那麼對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

4·歷史業績：對於開發企業而言，以前做過什麼專案，經營業績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業的開發經驗豐富，那麼對於其執行能力就會得到承認。5·資信程度：把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。

最好有證明的人員。6·董事會決議：對於需要融資的專案，必須經過公司決策層的同意。

這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。二、專案分析：1·專案的基本情況2·專案來歷3·證件狀況檔案4·資金投入5·市場定位三、管理團隊1·人員構成：公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。

如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。2·組織結構：企業內部的部門設定、內部的人員關係、公司文化等都可以進行說明。

3·管理規範性：管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

4·重大事項：對於企業產生重要影響的需要說明的事項。五、財務計劃一個好的財務計劃，對於評估專案所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業管理者缺乏經驗的印象，降低對企業的評價。

本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。

其中，對於企業自有資金比例和流動性要求較高。六、融資方案的設計1·股權和債權方式：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。

這也就是融資方案設計的困難所在。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在於是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關係。

2·融資期限和價格：融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。3·風險分析：任何投資都存在風險，所以應該說明專案存在的主要風險是什麼，如何克服這些風險。

4·退出機制：絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。5·抵押和保證：在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。

而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。6·針對對本行業不熟悉的客戶，需要提供操作的細節，即如何保證投資專案是可行的。

七、摘要長篇大論的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對於在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

總綱：經營好一個企業，必須解決三個問題：業務發展戰略、企業管理戰略、資本戰略。而融資戰略中很重要的一個環節就是寫融資報告。

撰寫融資報告過程中，實際上是對公司和專案的一次徹底的反思。用圖表說明，照片說明，表達清晰流暢，簡明扼要，不可晦澀難懂，關注市場用事實說話。

投資人在看專案的時候，有些標準是可以吸引到他們的。比如說一個融資計劃書裡呈現了一個良好的團隊、一個有很好資料的產品、一個理性的融資金額、一個不錯的產品等等，投資人是會覺得很心動的。

把投資人認為重要，以及你認為能夠有大概率成功的東西，呈現給他們看，完成認知和價值上的匹配。作為一個普通的創業者，應該怎麼去把握BP的製作呢？由內容到形式，我認為有幾個原則要點：

1、邏輯要清楚：這個邏輯指的是你整個從產品到產品商業化的邏輯。

2、重點要清楚：這個重點跟你專案階段有關，如果是早期專案，肯定是以產品、團隊為主，如果是後期，營收、商業模式就會更加重要。

3、簡潔的設計：設計要簡單大方，要減少一些我們上面說的那些錯誤，投資人需要閱讀大量的BP，閱讀很爛的BP非常影響心情。

4、格式要正確：目前除了學校大賽、還有一些評比，一般不會用word來做，大家的行規基本上還是以一份PDF、或者PPT檔案為主。

商業計劃書的頁數通常在10-15頁之間，以圖表為主、文字為輔，忌諱長篇累牘、面面俱到。上述的邏輯可以根據投資融資階段的差異、以及投資物件的差異可以做出一些調整，這裡分享幾篇完整的商業計劃書範文，希望對你有幫助。

原發布者：飛翔圖文

如何寫融資方案一、公司介紹1·公司簡介：主要內容包括公司成立的時間、註冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們瞭解你公司的歷史和團隊。2·公司現狀在此將您公司的資本結構、淨資產、總資產、年報（上市公司）或者其他有助於投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請註明審計會計師事務所，如果未經審計也請註明。3·股東實力：股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業，或者公司本身就屬於大型集團，那麼對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。4·歷史業績：對於開發企業而言，以前做過什麼專案，經營業績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業的開發經驗豐富，那麼對於其執行能力就會得到承認。5·資信程度：把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。6·董事會決議：對於需要融資的專案，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。二、專案分析：1·專案的基本情況2·專案來歷3·證件狀況檔案4·資金投入5·市場定位三、管理團隊1·人員構成：公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。2·組織結構：企業內部