資金計劃表格式 個人資金計劃怎麼寫

編制資金計劃是一個系統的工作，需要各個單位共同參與：

1、計劃財務部事先擬定一份資金計劃表報董事會。

2、董事會稽核後製定統一資金計劃。 資金計劃的內容

1、資金收入 （1）銷售收入：公司銷售部門依據各種銷售條件及收款期限，編 列可收（兌）現計劃數。 （2）其他收入：凡無法直接歸屬上項收入都屬於其他收入，包括 租賃收入、營業外收入等。 其計劃數額在十萬元以上者， 均應加說明。

2、資金支出

(1)資本支出 （a）、房屋建築物：工程部依據在建工程進度，預計所需支付資金編列 資金支付計劃。 （b）、設施裝置：物資管理部依據採購計劃和進度，預計支付資金編列 支付計劃。 （c）、土地：計劃財務部依據購地支付計劃編列資金開支計劃。

(2)償還借款支出 資金部門根據長期借款、短期借款的還款期限、利息支付方式以 及新的融資的計劃，預計歸還的本金和利息編列支付計劃。

(3)材料支出 公司物資管理部按照生產計劃編制外購商品的資金使用計劃。

(4)薪資支出 公司人力資源部依據工資、獎金制度及產銷計劃、最近實際發生 數等資料，斟酌預計編列支付計劃。

(5)稅款支出 公司財務部依據銷售計劃，參照以往年度、月份稅款支出佔銷售 額的比例預計所需支付資金編列支付計劃。

3、期間費用：

(1)銷售費用：公司銷售部門依據銷售、營業計劃，參照以往年 度、月份銷售費用佔銷售額、營業額的比例推算編列。

(2)管理費用：物資管理部和綜合行政部參照以往實際數及管理 工作計劃編列。

(3)財務費用：計劃財務部依據資金融資情況核算利息支付編列。

4、其他支出：： 凡不屬於上列各項的支出都屬於“其它支出” ，其計劃數額在十萬 元以上者，均應加以說明。

5、銀行借款及其它 計劃財務部根據整個公司的收支計劃、資本結構，合理計劃安排 融資包括短期借款、長期借款等，以保證公司經營所需資金。

以下是莫言的自述： 各位專家好，小女子慕名前來討教理財問題。

請各位大蝦施加援手，感恩不盡。 小女子今年25歲，畢業三年，工作三年，成婚兩年，現在正在續本，明年底畢業。

今年八月剛貸款公積金在廣州買了一套50萬的二手房，首付一半，貸款一半，分十五年償還，現每月需還款約2000元。 因為買房子幾乎掏空了存款，現在供房也快到底線，目前剩下活期存款8000多元用於供房和水電煤氣費。

小女子就職一家港資公司，任經理助理，每月應發工資為2600，有保險和公積金。合計社保每月406，公積金每月460。

估計明年工資會加多300元，但沒任何獎金花紅。目前不需要供養父母。

公積金8月份時已經領取之前的所有錢出來了。目前估計還有餘額2300元。

我個人沒買任何保險和理財產品。 老公29歲，在民營企業銷售部做助理經理，計薪方式是月薪+年底獎金。

目前月薪3000元（到手只有2600左右），年底獎金是4-6薪，大概2萬的獎金。所以可以計算為平均每月4500元左右，也可不這樣計算。

一年後（2009年）如果時機成熟的話，跳到上市IT公司任職，月薪6000-7000，但將來的事情很難說的了算，目前只能依靠5000元作為計算數字。 一年前跟人合夥開有手機店，每月分紅500，但是分紅不固定。

每個月給家裡500元.（其中350元個人購買的商業重疾以及養老保險保險+150元給父母的買菜錢）。公積金8月份時已經領取之前的所有出來。

公積金每月合計扣除560元。目前估計約有公積金餘額2800元。

目前投資建立自己的床上用品品牌，前期要投入一萬元，暫時無明顯獲利，需迴圈投資使用。預計明年頭獲利能達到40%。

每月花銷約： 家庭生活開支：1000元 購物逛街等消費：1000元 目前我們的每月工資都沒存進活期存款，只是作為流動現金。 我打算明年底懷個孩子，可是生活似乎不寬裕，求教各位大蝦，我們該如何存錢理財，又該如何理財？ 偶的理財目標是兩三年內活期存款達到5萬元，並用於供樓，流動資金達到5000元以上，用於日常生活開支。

請幫忙規劃並推薦購買什麼理財產品用於增值，購買何種保險？請專家做出未來三口之家的家庭理財規劃方案。萬分感謝！ ———————————————————————————————————— 一、財務分析 現在： 家庭固定稅後月收入：4334 家庭固定月支出：4500 公積金收入（兩人）：1020 月儲蓄：-166 月不確定性收入：500 年終獎金20000 將來：預計 家庭固定稅後月收入：6734 家庭固定月支出：4500 公積金收入（兩人）：1020 月儲蓄：2234 月不確定性收入：500 年終獎金：未知 資產負債情況： 資產： 活期存款：8000 房子一套，價值50萬 公積金餘額：5100 負債： 房貸本金：約為24萬5千多 從莫言的真實情況來看，他們目前在買了房子之後，大量資金被佔用了，每月收支基本持平，無多少資金留存。

在考慮手機店投資的非固定分紅下，基本上是收支相抵。存款目前也很少，只有8000元，無法作為應急準備需要。

房產尚有近半的貸款本金，每月造成不小的負擔。應該說整個家庭處於收支很吃緊的狀態，勉強保持平衡，只有年終獎部分可以作為儲備。

一旦突發事情發生，損失會非常大，抗風險能力非常弱，急需進行改進。如果考慮到將來跳槽的因素，家庭情況會有所好轉，每月有2000多的節餘，家庭財務情況有所改善。

莫言急需進行理財規劃。 二、理財目標 1、兩三年內活期存款達到5萬以上 2、流動資金達到5000以上，用於維持日常開支 3、計劃08年底09年初生小孩，準備養育費用 三、理財目標分析與財務安排思路 莫言目前的年淨收入，主要是老公的年終獎金2萬元。

那麼如果在3年後，可以達到6萬元的活期存款。如果是跳槽，那麼按預計收入計算，3年後可以達到8萬元的活期存款。

流動資金達到5000以上，現在月日常開支在2500左右，因此要求可以提高月日常開支在5000，特別是應付生小孩後的費用。那麼必然要求收入增加2500元一個月。

這就和之前的儲蓄相違背了。那麼我們怎麼解決這個，注意到活期存款是用來還房款的。

現在月收入為1020元，公積金餘額為5100，在不考慮利息情況下，2人在3年後，擁有41820元公積金，可以全部取出。那麼只需要積累8000元左右的資金，就可以達到50000的活期存款目標。

累計每月只需要存222元就可以了。這樣一來，每月有接近4000元固定收入可以用來支援日常開支，按目前開支，月儲蓄為2000元。

另外還要計劃生小孩，可能會對女方的工資收入造成影響，家庭開支會增大，因此需要進行些投資來增加收入，才是當務之急。 四、理財規劃 1、準備家庭應急準備金，14000元。

可以存活期存款。現在有8000元，不夠部分可以從快要發的年終獎裡抽。

2、每月存222元，到3年後取出公積金，可以湊足5萬元的活期存款。 3、為生小孩準備資金。

年終獎還剩12000元，建議到時候購買債券型基金，預期年收益10%，投資期為一年，到期為13200元，作為生小孩時候的一次性開支以及女方收入的暫時減少的補充。 4、準備小孩的教育金。

建議每月拿出500元，做個基金定投，期限為19年，按預期年收益10%,。

原發布者：微力試卷

財務計劃怎麼寫篇一：財務規劃範文20XX年財務工作計劃xx年，公司財務科在**供電公司管理層的領導和全體員工的努力下，認真貫徹執行公司財務預算，緊緊圍繞公司“四型一流”發展規劃，以加強財務核算、提高會計素質為主要工作內容，以精細化核算、數量化考核為工作方法，以利潤最大化為目標，以資產經營責任為主線，全面推行制度化、標準化、程式化、資訊化的財務管理模式，加強成本核算，實行全員、全過程的財務管理策略，為完成xx年各項經營工作目標作出了應有的貢獻。具體20XX年財務工作計劃報告如下。一、加強管理，挖潛增效，為生產經營目標的實現和效益的增長服務。管理是生產力，是企業正常執行的保證，管理是提高企業核心競爭力的關鍵環節，建立創新的機制，必須靠管理來保證，管理對企業來說是永恆的。為此，財務科將加強內部管理列入工作重點，即進一步加強財務管理，降低財務費用，控制生產成本，實行全面預算管理，合理安排，壓縮不必要的或不急需的開支，做到全年生產、開支有預算，有計劃，使企業資金得到有效合理的發揮效益。同時對於機關科室和各站所的費用，實行科學預算，包乾使用，並納入年底對各單位的考核，有效控制各項費用的不合理開支。1、業務招待費管理。20XX年我們對業務招待費的管理辦法依然採取行政負責、工會參與、紀委監督、包乾使用、超支不補、節約歸公的原則管好用好業務招待費。嚴格執行“就餐代金券制”。二、顧全大局，服從領導，堅定目標不動搖。年初