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洗錢是什麼意思?

一種將非法所得合法化的行爲,主要指將違法所得及其產生的收益,透過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質,使其在形式上合法化。

洗錢是什麼意思?

現代意義上的洗錢是指將犯罪、性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益,透過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質,使其在形式上合法化的行爲。商務印書館《英漢證券投資詞典》解釋洗錢(launder):將非法資金放入合法經營過程或銀行帳戶內,以掩蓋其原始來源,使之合法化。簡明扼要來說,洗錢只指“透過合法的活動或建設將違法獲得的收入隱藏、僞裝或投資的過程”。

洗錢是什麼意思? 第2張

狹義的洗錢是指爲了掩蓋犯罪收入的真實來源和存在,透過各種手段使其合法化的過程。這些犯罪活動主要包括:販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅等。

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