![非法金融機構是指什麼]( "非法金融機構是指什麼")
- 根據相關法律規定，非法金融機構，是指沒有經過中國人民銀行的批准，單位擅自設立從事或者主要從事吸收存款、發放貸款、辦理結算、信託投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣等金融業務活動的機構。非法金融業務活動是指沒有經過有關金融監管機構批准，擅自從事金融活動，包括非法吸...
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![金融機構經營範圍有哪些]( "金融機構經營範圍有哪些")
- 1、接受金融機構委託從事金融資訊科技外包；2、接受金融機構委託從事金融業務流程外包；3、接受金融機構委託從事金融知識流程外包；4、企業形象策劃，廣告的設計，製作，利用自有媒體釋出廣告，文化藝術交流策劃。...
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![日本金融機構承兌匯票怎麼兌現]( "日本金融機構承兌匯票怎麼兌現")
- 日本金融機構承兌匯票直接去承兌支付的銀行兌付即可。承兌，是指執票人在匯票到期之前，要求付款人在該匯票上作到期付款的記載。匯票是最常見的票據型別之一，我國的《票據法》第十九條規定：匯票是出票人簽發的，委託付款人在見票時，或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或...
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![金融機構開展客戶反洗錢風險等級分類管理工作的原則是是什麼]( "金融機構開展客戶反洗錢風險等級分類管理工作的原則是是什麼")
- （一）風險相當原則。金融機構應依據風險評估結果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險較高的領域採取強化的反洗錢措施，在洗錢風險較低的領域採取簡化的反洗錢措施。（二）全面性原則。除本指引所列的例外情形外，金融機構應全面評估客戶及地域、業務、行業（職業）等方面的風險狀況，科學合理地...
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![金融機構應當履行哪些反洗錢義務]( "金融機構應當履行哪些反洗錢義務")
- 根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等法律的規定，金融機構應履行的反洗錢義務主要包括：1、金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規程和控制措施，對工作人員進...
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![如何識別金融機構受益人 金融機構受益所有人如何識別]( "如何識別金融機構受益人 金融機構受益所有人如何識別")
- 1、可通過了解詢問、提供證明材料等方式核實受益所有人資訊。2、從可靠途徑、以可靠方式持續關注受益所有人資訊變更情況。...
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![商業銀行作為金融機構的職能]( "商業銀行作為金融機構的職能")
- 商業銀行（CommercialBank），英文縮寫為CB，是銀行的一種型別，職責是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業務，承擔信用中介的金融機構。主要的業務範圍是吸收公眾存款、發放貸款以及辦理票據貼現等。一般的商業銀行沒有貨幣的發行權，商業銀行的傳統業務主要集中在經營存款和貸款業務。自...
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![非法金融機構是指]( "非法金融機構是指")
- 《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》，是1998年7月13日朱鎔基總理簽署的國務院令，主要是規定了對非法金融機構和非法金融業務活動取締的程式、債權債務的清理清退辦法、以及違背條例辦法規定的處罰措施和相關規定。根據相關法律規定，非法金融機構，是指沒有經過中國人...
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![金融機構有什麼]( "金融機構有什麼")
- 金融機構有：中央銀行、政策性銀行、商業銀行、村鎮銀行，農村信用合作社、城市信用合作社、國有及股份制的保險公司、證券公司、財務公司、第三方理財公司以及在中國境內開辦的外資、僑資、中外合資金融機構等。金融機構，是指國務院金融管理部門監督管理的從事金融業務的機構...
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![金融機構和特定非金融機構的反洗錢義務是]( "金融機構和特定非金融機構的反洗錢義務是")
- 根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等法律的規定，金融機構應履行的反洗錢義務主要包括：1、金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規程和控制措施，對工作人員進...
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![巴塞爾委員會屬於哪個國際金融機構]( "巴塞爾委員會屬於哪個國際金融機構")
- 1、巴塞爾委員會屬於國際清算銀行。2、巴塞爾委員會是1974年由十國集團中央銀行行長倡議建立的，其成員包括十國集團中央銀行和銀行監管部門的代表。自成立以來，巴塞爾委員會制定了一系列重要的銀行監管規定，如1983年的銀行國外機構的監管原則（又稱巴塞爾協定，BaselConcordat）和...
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![不良貸款率計算公式]( "不良貸款率計算公式")
- 不良貸款率指金融機構不良貸款佔總貸款餘額的比重。該指標是計算本外幣口徑資料。不良貸款是指出現違約的貸款。一般而言，借款人若拖延還本付息達三個月之久，貸款會被視為不良貸款。銀行在確定不良貸款已無法收回時，應從利潤中予以登出。預期貸款無法收回但尚未確定時，則應在...
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![金融租賃公司特點]( "金融租賃公司特點")
- 金融租賃公司是指經中國銀行業監督管理委員會批准，以經營融資租賃業務為主的非銀行金融機構，未經中國銀監會批准，任何單位和個人不得經營融資租賃業務或在其名稱中使用“金融租賃”字樣，但法律法規另有規定的除外。租賃物件即正式歸承租人所有，稱為“留購”；或者辦理續租手續，繼...
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![花唄合作金融機構更新提醒什麼意思]( "花唄合作金融機構更新提醒什麼意思")
- 花唄合作金融機構更新提醒是指有新的金融機構為花唄提供放款服務，使用者之後申請花唄，可能會有新的金融機構提供花唄放款服務。這個對於使用者使用花唄沒有任何影響，只是花唄的合作金融機構增加了而已。對於使用者來說，只要按時歸還每期花唄欠款就夠了。當然，另外已經在使用花唄借款...
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![金融機構在接受反洗錢執法檢查中享有的權利包括什麼]( "金融機構在接受反洗錢執法檢查中享有的權利包括什麼")
- 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查時，金融機構應當予以配合，如實提供有關檔案和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機構及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調查，拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔相應法律責任。中國人民銀行（ThePeople'sBankOfChina，英文簡稱P...
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![我國的中央銀行是]( "我國的中央銀行是")
- 中國人民銀行是我國的中央銀行，是中華人民共和國國務院組成部門。在國務院領導下，制定和執行貨幣政策，防範和化解金融風險，維護金融穩定。中央銀行是一國銀行體系的總樞紐，由政府賦予許多特權，通常具有官方地位。中央銀行是政府的銀行，是代表政府管理金融的機構。中央銀行與商業...
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![如何區分正規的金融機構和電信詐騙犯罪？]( "如何區分正規的金融機構和電信詐騙犯罪？")
- 法律分析：電信詐騙犯罪者通常會冒充正規的金融機構，通過各種手段騙取受害人的財產。而正規的金融機構，則必須擁有相應的資質和執照，遵守相關的法律法規，在經營和服務中要嚴格遵守相關規定。法律依據：1.《中華人民共和國刑法》第二百四十六條：非法獲取公民個人資訊，情節嚴重的，處三...
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![保險類金融機構包括什麼]( "保險類金融機構包括什麼")
- 保險公司收取保費，將保費所得資本投資於債券、股票、貸款等資產，運用這些資產所得收入支付保單所確定的保險賠償。按照所承擔風險的型別不同，可以分為人壽與健康保險公司、財產與責任保險公司。...
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![3種方法來找到支票上的金融機構識別碼 如何找到支票上的金融機構識別碼]( "3種方法來找到支票上的金融機構識別碼 如何找到支票上的金融機構識別碼")
- 目錄方法1：找到金融機構識別碼1、看支票左下角。2、找到如下所示的圖示。3、找出圖示後面的前9位數字。4、通過圖示確認識別碼。5、檢查識別碼的第一位。6、找到識別碼後面的賬戶編碼。7、看剩下的數字。方法2：使用網上資料庫1、根據銀行名稱查詢金融機構識別碼。2、如果用...
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![存款型金融機構風險與契約型不同點 契約性金融機構其與存款性金融機構的區別]( "存款型金融機構風險與契約型不同點 契約性金融機構其與存款性金融機構的區別")
- 1、契約型金融機構是指基金公司以及信託公司這些是有合約形式存在的。你放多少資金，就能給你帶來多少的收益。參與投資，不參與管理，但是投資有風險，所以契約型金融機構的風險比傳統隱含大。2、而存款型的機構指的就是銀行。傳統銀行機構的業務主要集中於存貸款業務，傳統銀行機...
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![信用合作社屬於什麼的金融機構]( "信用合作社屬於什麼的金融機構")
- 農村信用合作社屬於非銀行金融機構。農村信用合作社是我國農村金融主力軍，是聯絡農民群眾的金融紐帶，它堅持為三農(農村農業農民)服務的方針。農村信用合作社是社會主義集體性質的金融組織，並且由個人集資聯合組成，以互助為主要宗旨的合作金融組織。它的主要業務是：進營農村存...
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![村鎮銀行應怎樣與其他金融機構進行合作]( "村鎮銀行應怎樣與其他金融機構進行合作")
- 由於農村地區的金融機構已有一定的發展，如農村信用、資金互助社、郵政儲蓄等，村鎮銀行進入農村地區較晚，因此村鎮銀行一般通過加強與其他金融機構的合作以便更快地開展業務。以資金互助社為例，村鎮銀行參與資金互助社合作的方式有兩種一是參股資金互助社，二是批發資金給互助社...
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![銀行金融機構的主要型別有]( "銀行金融機構的主要型別有")
- 銀行金融機構的主要型別有政策性銀行、商業銀行、村鎮銀行，農村信用合作社、城市信用合作社。政策性銀行不以營利為目的，專門為貫徹、配合政府社會經濟政策或意圖，在特定的業務領域內，直接或間接地從事政策性融資活動，充當政府發展經濟、促進社會進步、進行巨集觀經濟管理工具。...
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![存款準備金率下調影響]( "存款準備金率下調影響")
- 一、存款準備金率的含義存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，是繳存在中央銀行的存款，中央銀行要求的存款準備金佔其存款總額的比例就是存款準備金率（deposit-reserveratio）。二、存款準備金率歷史調整2011年以來，央行以每月一次的頻率，連續四次上...
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![消極非金融機構指什麼]( "消極非金融機構指什麼")
- 由於消極非金融機構容易被當作跨境逃避稅的工具，金融機構需要識別出這些機構及其背後的實際控制人。如果消極非金融機構的控制人是非居民，金融機構則需要收集並報送控制人相關資訊。...
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