![金融机构开展客户反洗钱风险等级分类管理工作的原则是是什么]( "金融机构开展客户反洗钱风险等级分类管理工作的原则是是什么")
- （一）风险相当原则。金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。（二）全面性原则。除本指引所列的例外情形外，金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地...
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![金融机构有哪些]( "金融机构有哪些")
- 金融机构有：中央银行、政策性银行、商业银行、村镇银行，农村信用合作社、城市信用合作社、国有及股份制的保险公司、证券公司、财务公司、第三方理财公司以及在中国境内开办的外资、侨资、中外合资金融机构等。金融机构，是指国务院金融管理部门监督管理的从事金融业务的机构...
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![怎么找到支票上的金融机构识别码]( "怎么找到支票上的金融机构识别码")
- 1、首先看是现金支票还是转帐支票。检查印章是否齐全，如果是现金支票正反面的印章是一样的；而转帐支票则本文我们将从以下几个部分来详细介绍如何找到支票上的金融机构识别码：找到金融机构识别码、使用网上数据库、购买金融机构识别码ABA指南支票上的金融机构识别码用于识别...
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![消极非金融机构指什么]( "消极非金融机构指什么")
- 由于消极非金融机构容易被当作跨境逃避税的工具，金融机构需要识别出这些机构及其背后的实际控制人。如果消极非金融机构的控制人是非居民，金融机构则需要收集并报送控制人相关信息。...
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![金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括什么]( "金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括什么")
- 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。中国人民银行（ThePeople'sBankOfChina，英文简称P...
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![非法金融机构是指什么]( "非法金融机构是指什么")
- 根据相关法律规定，非法金融机构，是指没有经过中国人民银行的批准，单位擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。非法金融业务活动是指没有经过有关金融监管机构批准，擅自从事金融活动，包括非法吸...
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![金融机构应当履行哪些反洗钱义务]( "金融机构应当履行哪些反洗钱义务")
- 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括：1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进...
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![存款型金融机构风险与契约型不同点 契约性金融机构其与存款性金融机构的区别]( "存款型金融机构风险与契约型不同点 契约性金融机构其与存款性金融机构的区别")
- 1、契约型金融机构是指基金公司以及信托公司这些是有合约形式存在的。你放多少资金，就能给你带来多少的收益。参与投资，不参与管理，但是投资有风险，所以契约型金融机构的风险比传统隐含大。2、而存款型的机构指的就是银行。传统银行机构的业务主要集中于存贷款业务，传统银行机...
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![金融机构配合反洗钱调查的义务包括什么]( "金融机构配合反洗钱调查的义务包括什么")
- 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括：1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进...
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![没有与银行或者金融机构发生过信贷关系的用户]( "没有与银行或者金融机构发生过信贷关系的用户")
- 1、征信白名单是指从来没有与银行或者金融机构发生过信贷关系的用户，在个人征信报告中信贷记录为空白状态，银行无法通过用户的信用报告来评估其还款能力与还款意愿，因此这部分用户会被列入征信白名单。2、征信白户因为没有发生过信贷行为，银行或金融机构无法评估放款风险，因此...
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![保险类金融机构包括什么]( "保险类金融机构包括什么")
- 保险公司收取保费，将保费所得资本投资于债券、股票、贷款等资产，运用这些资产所得收入支付保单所确定的保险赔偿。按照所承担风险的类型不同，可以分为人寿与健康保险公司、财产与责任保险公司。...
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![信用合作社属于什么的金融机构]( "信用合作社属于什么的金融机构")
- 农村信用合作社属于非银行金融机构。农村信用合作社是我国农村金融主力军，是联系农民群众的金融纽带，它坚持为三农(农村农业农民)服务的方针。农村信用合作社是社会主义集体性质的金融组织，并且由个人集资联合组成，以互助为主要宗旨的合作金融组织。它的主要业务是：进营农村存...
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![3种方法来找到支票上的金融机构识别码]( "3种方法来找到支票上的金融机构识别码")
- 目录方法1：找到金融机构识别码1、看支票左下角。2、找到如下所示的图标。3、找出图标后面的前9位数字。4、通过图标确认识别码。5、检查识别码的第一位。6、找到识别码后面的账户编码。7、看剩下的数字。方法2：使用网上数据库1、根据银行名称查询金融机构识别码。2、如果用...
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![如何识别金融机构受益人]( "如何识别金融机构受益人")
- 1、可通过了解询问、提供证明材料等方式核实受益所有人信息。2、从可靠途径、以可靠方式持续关注受益所有人信息变更情况。...
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![中国金融机构监管部门有哪些]( "中国金融机构监管部门有哪些")
- 1、中国人民银行：中国人民银行，简称央行，是中华人民共和国的中央银行，中华人民共和国国务院组成部门。在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。2、银监会：中国银行业监督管理委员会成立于2003年4月25日，是国务院直属正部级事业单位。根据国务院授权，...
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![不良贷款率计算公式]( "不良贷款率计算公式")
- 不良贷款率指金融机构不良贷款占总贷款余额的比重。该指标是计算本外币口径数据。不良贷款是指出现违约的贷款。一般而言，借款人若拖延还本付息达三个月之久，贷款会被视为不良贷款。银行在确定不良贷款已无法收回时，应从利润中予以注销。预期贷款无法收回但尚未确定时，则应在...
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![金融机构的核心竞争力是]( "金融机构的核心竞争力是")
- 金融机构的核心竞争力是风险管理，金融机构在经营管理中面临的风险越来越多、越来越大，金融机构自身的风险管理能力越来越重要。风险管理极大地改变了金融机构经营管理模式，金融机构从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变...
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![花呗合作金融机构更新提醒什么意思]( "花呗合作金融机构更新提醒什么意思")
- 花呗合作金融机构更新提醒是指有新的金融机构为花呗提供放款服务，用户之后申请花呗，可能会有新的金融机构提供花呗放款服务。这个对于用户使用花呗没有任何影响，只是花呗的合作金融机构增加了而已。对于用户来说，只要按时归还每期花呗欠款就够了。当然，另外已经在使用花呗借款...
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![反洗钱是金融机构的什么行为]( "反洗钱是金融机构的什么行为")
- 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年1月1日起施行。《金融机构反洗钱规定》适用于中国人民银行批准设立的所有金融机构，主要包...
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![元宇宙技术助推了金融机构的数字化转型]( "元宇宙技术助推了金融机构的数字化转型")
- 元宇宙概念涉及的VR、AR等远程交互技术存在大量商业落地空间，尤其是随着5G技术的成熟应用，解决了此前网络通讯带宽、流量和响应速度等问题，VR、AR硬件产品会加快升级迭代，在内容方面，游戏、教育、商业体验等领域都有大量需求。近年来，各家商业银行都奔跑在数字化转型的赛道上。...
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![金融体系中最重要的金融机构是]( "金融体系中最重要的金融机构是")
- 金融体系中最重要的金融机构是中国人民银行，我国金融体系的核心是中国人民银行，在现代金融体系中，中央银行处于核心地位，是一国最重要的金融管理当局。金融机构是指从事金融业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融业包括银行、证券、保险、信托、基金等行业。金融机构包...
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![多边金融机构总部设在北京叫什么]( "多边金融机构总部设在北京叫什么")
- 多边金融机构总部设在北京叫亚洲金融大厦，亚洲金融大厦位于中轴线指针十一点位置，北侧毗邻680公顷奥林匹克森林公园，东南可望奥林匹克公园中心区龙形水系，亚洲金融大厦是亚洲基础设施投资银行总部永久的办公场所。关于多边金融机构总部设在北京叫什么这个问题，我们就讨论到这...
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![第五套人民币退市时间]( "第五套人民币退市时间")
- 目前我们市面上流通的人民币就是第五套人民币，通常只要在新版人民币发行后，旧版人民币才会退市，目前央行还为发布第六套人民币发行的消息，所以暂时第五套人民币是不会退市的，若人民币要退市，那么央行会发布退市相关公告的，大家可以多留意央行公布的消息。据中国人民银行官网消息...
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![银行金融机构的主要类型有哪些]( "银行金融机构的主要类型有哪些")
- 银行金融机构的主要类型有政策性银行、商业银行、村镇银行，农村信用合作社、城市信用合作社。政策性银行不以营利为目的，专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图，在特定的业务领域内，直接或间接地从事政策性融资活动，充当政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理工具。...
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![金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括]( "金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括")
- 金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括对检查组工作进行监督；对检查情况提出异议；以及举报检查人员违法违纪行为。中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反...
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