資金週轉怎麼寫

看一下下面這個範本吧！希望對你有所幫助！ 借款原因、用途及額度 該廠主要以經營石油樹脂產品為主。自2008年起加大了市場行銷力度，健全產品結構，市場份額佔有率穩步增長。與xx市xx經貿有限公司簽訂了價值xxx萬元的c9石油樹脂（片狀）供貨合同，合同期限1年；與xxxx貿易有限公司簽訂了價值xxx萬元的片狀石油樹脂供貨合同，合同期限1年；與xxx油墨化學有限公司簽訂了價值xxx萬元的石油樹脂供貨合同總合同金額達到了xxx萬元，並且採購期集中在2008年10月份，自有資金無法滿足採購需求，企業流動資金緊張，形成了向我行申請流動資金借款的原因，因此借款人向我行申請1年期個人週轉性流動資金貸款200萬元。 五、還款來源及償還能力分析 經調查瞭解，借款人xx建立xx市xx區xx石油樹脂廠以來，在企業經營中，具有豐富的經營經驗和管理經驗，信用記錄良好，表現出了較強的業務素質。 該企業銷售的產品以其質量高、銷售渠道廣聞名，目前企業擁有較為穩定的上下游客戶，分佈於全國各地，上游客戶主要有xx市xxxx物資有限公司、xxxxx工貿有限公司、中國石油化工股份有限公司化工銷售xx分公司等。下游客戶主要有xxxxx經貿有限公司、xxxxx貿易有限公司、xxxxxx油墨化學有限公司等。 該廠2007年銷售收入為xxxx萬元，淨利潤xxx萬元，預計在2008年將實現銷售收入xxxx萬元，淨利潤xxx萬元以上，有足夠的利潤按期償還我行的貸款本息，具有較強的還款能力。 六、擔保方式及擔保能力分析 該筆貸款由xx市中小企業信用擔保有限公司提供擔保，該公司是與我行簽約的擔保公司，實收資本xxxx萬元，資本公積xxxx萬元，註冊地xx市xx區。截止到2008年8月，該企業總資產xxxx萬元，其中固定資產xxx萬元，流動資產xxxx萬元，總負債xxx萬元，全部為流動負債，所有者權益合計xxxx萬元，資產負債率7.3%。該擔保公司財務指標穩定，擔保能力較強。 保證人為區屬專業性擔保公司，為我行認可的擔保企業，已為借款人出具了200萬元的短期借款擔保推薦函，根據以往我行與該擔保單位的業務往來記錄看，該公司在借款單位到期不能償還時，均主動承擔連帶責任，代替借款單位還款，具有較強的擔保意願。 七、結論意見 經過我行的調查瞭解，借款人xx於96年從xxxxx廠下崗後，於2000年建立了xx石油樹脂加工廠開始經營化工行業，加工廠職工中，國有企業下崗職工再就業比例達到70%以上，在這些職工中80%以上具有石油樹脂生產企業3年以上工作經驗，他們業務素質較高，責任意識強，現該廠已成為國內目前最大的樹脂民營企業之一，近年來產品產量、質量都有了較大的提高，企業邁上了一個新的臺階。我國目前正處於工業化、城市化的加速階段，對石油化工產品的消費需求特徵表明我國的石化行業具有較好的成長性，而石化行業在我師尚在起步階段，但xx石油樹脂廠經過近幾年的發展已經成為一個經營穩定、管理規範、相對成熟的企業。根據該廠2007年經營狀況表明，該廠銷售渠道順暢，資金運轉正常，回款及時。由於該廠近期與xxxxx經貿有限公司，xxxxx貿易有限公司等企業簽訂了全年的銷售合同，形成了臨時性資金緊張的局面，根據企業狀況具備按時付息還本的能力，並且有xx市中小企業擔保公司提供擔保作為第二還款來源有保障。該企業已在我行開立了基本結算帳戶和外幣結算帳戶，預計全年外幣結算量近xxx萬美元。xx本人辦理了xx卡，並已成為了我行高階客戶，8月末個人存款餘額達xxx萬元，符合我行業務聯動發展的要求。 綜合以上分析，同意為xx發放個人週轉性流動資金貸款200萬元，期限一年，基準利率上浮30%，按月付息，到期一次還本。 以上報告妥否，請貸審會審定。 xxxxxxxxx支行 客戶經理：xxx 2008年9月3日

滿意請採納

1、減少固定資本比重，提高流動資本比重.（按資本的價值週轉方式不同，可分為固定資本和流動資本。固定資本是以廠房、機器、裝置等形式存在的那部分資本，其價值按照它在生產過程中的磨損程度一部分一部分地轉移到新產品中去，隨著產品的出售以貨幣形式分期收回，用折舊的辦法暫時積累起來；流動資本包括以原料、燃料、輔助材料等形式存在的那部分不變資本和用於購買勞動力的那部分可變資本。流動資本中的不變資本部分的價值全部轉移到新產品中去，並在產品出售後以貨幣形式全部回到資本家手中；流動資本中的可變資本部分是在生產過程中由勞動者再生產出來的，並且還創造出了剩餘價值。） 2、必須儘量縮短生產時間和流通時間.提高社會勞動生產率以縮短生產時間；改進運輸工具等方法以縮短流通時間.

雖不知你是做什麼行業的，但我勸你不要為一時的利益而毀了自己的信譽度，說真的好的辦法我也沒有，我又何嘗不是呢，可你一定要保住自己的信譽，在這個品牌的社會裡信譽是很重要的。

2、去銀行貸款

減少固定成本，增加流動成本，當然可以增加資金週轉速度，但是那是在建設前就應該估算好的，固定資產該投資多少，流動資金該投資多少。現在建設完畢，怎麼去減少固定成本？增加流動成本。

借據怎麼寫

寫標題。

1.標題標明瞭該條據的性質，寫上標題避免持有者在正文上方新增內容，標題書寫在紙的頂部，與正文之間不要留空行。

2.正確的寫法為“借據”。

開頭與姓名。

1.開始要寫上借款目的；

2.寫上“現收到某某出借的”，表明實際收到現金；

3.出借人、借款人的姓名後附身份證號碼。

金額和幣種。

1.金額應既寫阿拉伯數字，也寫大寫數字；

2.幣種必須寫清。

借期。

必須明確，並且大寫。

收尾及日期。

1.寫上“立此為據”作為借條正文的收尾，避免持有者在正文末尾新增內容；

2.借條正文和借款人簽字之間不留空行。

3.日期應寫所借款項實際支付日期，並且大寫；日期以下的空白紙張最好裁掉。

手續要全。

1.借款必須有欠條；

2.借款人、出借人必須親自簽名，不能讓別人代替；

3.借款人自己借還是代表企業借要清楚；

4.還錢時要當場索回借條。若對方一時找不到借條，則應讓對方當場寫下收據。

1）各專案部款項管理控制流程：

分公司簽訂工程合同的同時，由經營管理部提供該專案的目標成本和資金需求進度預算（若需要墊資的專案須附有詳細的資金回籠計劃）；專案部在工程需支付款項前結合本工程的目標成本及公司管理制度對專案的所有支出按（附表1）分項分類做出概算，按工程進度提出材料計劃並協同相關職能部門確認簽訂所需經濟合同，根據工程進度及資金到位情況做專案周資金計劃（附表2）；相關職能部門對周資金計劃進行稽核確認（經營管理部結合專案預算控制其物資用量及價格，對超量部分協助專案部一起確認專案追加書面資料，對超價部分結合物資採購部一起做好市場價格分析，分析最新市場行情及相關因素後確保下次報價的準確和盈利性；物資採購部按經營管理部稽核的專案材料計劃進行採購供應，對材料價格進行最新市場調查後進一步進行採購價的控制，結合經營管理部做好預算價格及市場價格的控制分析，統計控制專案的資材用量情況；生產安全部協調專案部對各專案的分包進行控制統計，與經營管理部一起協調專案工程進度和各專業材料採購進度；人事總務部對各專案的差旅，辦公，業務，福利等相關費用根據專案目標成本並結合公司下達的費用指標和分公司管理制度規定進行控制統計，每月報專案職工考勤及員工考核；合同財務部根據人事總務部所報考勤每月統計專案人工費，根據專案總的資金情況及相關財務規定對專案資金進行統計控制，，，，，，，）；將稽核確認完的資金計劃報分公司經理審批

《試論加速企業資金週轉的途徑與措施》提綱，請參考

前言

1.企業資金週轉基礎理論概述

2.影響資金週轉的主要因素

2.1 管理模式的影響

2.2 資金調控的影響

2.3 供求關係的影響

2.4 存貨管理的影響

2.5 生產過程管理的影響

2.6 應收賬款管理的影響

3.加速資金週轉的途徑與措施

3.1 利用計算機網路，實現資金的資訊化管理

3.2 加強資金調控管理，提高資金綜合使用效率

3.3 推進資金預算管理，保證資金的有效流通

3.4 加強存貨資金管理，減少資金佔用

3.5 提高企業的生產組織職能，加速資金週轉

3.6 加強應收賬款管理

3.7 建立良好的銀企關係，加強結算資金管

理，解決臨時性資金週轉困難

4.結語

參考文獻

致謝