電話銷售風險評估怎麼寫

隨著保監會前一段時間發放的保險電銷執照的數量不斷的增加和經營範圍日益的擴大，越來越多的產險公司都在呼叫中心的電銷部分加大了投入。由於取消了中間環節，整合了相關渠道，這種新的銷售模式被不同的保險公司爭相採用。然而，在系統建設過程中，平臺，資料，流程，使用及監管等各方面都在不同程度上困擾著眾多的技術和業務人員。從CRM的視角來看，搭建一個真正高效的保險電銷系統應該從業務的實質來進行剖析和考慮。

電銷的過程其實就是一個銷售執行過程在電話渠道上的應用。那麼， 如果我們把這樣一個銷售過程按步驟進行拆分的話，它應該包括：

瞭解客戶全面資訊

知道是在和誰 打電話當然是第一步。姓甚名誰，家住何方只是最基本的資訊，獲取客戶的經濟及財務資料才能知道客戶會有怎樣的潛在需求。

SAP集中的客戶資訊檔案（CIF）解決方案 是針對金融服務行業的現成的專用主資料解決方案。該解決方案描述了銀行有興趣開展業務的自然人、組織和群體。它基於角色概念，描述了資料的業務分類，而且可以對映大量的介面和功能。解決方案允許您通過SAP的輕鬆增強功能，無需更改即可利用針對特定客戶的工具實現資料模型增強。

發現需求尋找商機

保險的購買行為不應該是一種衝動型的消費行為。和客戶的談話，就是發掘客戶需求的過程。座席在談話互動的過程中不應該只是扮演一個演說家的角色，慷慨激昂地細數自家保險產品的特點，然後把選擇的機會扔給客戶。

SAP客戶互動中心（CIC）作為SAP CRM（客戶關係管理）的一個關鍵元件，為互動中心運作提供了完整的技術保障。它將一個功能齊全的前臺系統與您的後臺系統，以及整個以客戶為中心的流程緊密整合在一起，且包括了所有的接觸點： Internet，呼叫中心，電子郵件，簡訊（SMS），線上聊天，傳真，郵件和麵對面的個人聯絡。SAP客戶互動中心（CIC）具備了電話銷售業務模式，以詢價和訂單管理、一個座席工作臺、以及互動式指令碼為基礎。從而顯著地降低了銷售成本。

事例：

保險電話營銷在蓬勃發展的同時，自身的問題也日益顯現，並引起了監管部門的重視。繼今年4月上海銀監局釋出風險提示，勒令相關商業銀行規範操作後，保監會於近日下發《關於促進壽險公司電話營銷業務規範發展的通知》，對保險電銷業務重新進行規範。

根據《通知》的要求，保險公司通過電話渠道銷售的產品應註明“通過電話渠道銷售”，並經保監會批准或備案，同時應設有電話營銷專用撥出號碼，並在全國性媒體上公示電話號碼，公示時間不少於3天。這意味著如果市民接到保險公司營銷電話，一旦發現不是該公司專用電話，可以立刻放棄。

問題逐漸顯現

據上海消保委的統計資料顯示，去年涉及銀行信用卡“嫁接”保險銷售的相關投訴已達到10.26%。而“消費者知情權難保障”、“持卡人資訊外洩”以及“扣款比較隨意”已成為保險電銷最遭詬病的三大問題。

不少消費者反映，銀行通過電話方式銷售保險時，消費者不能詳細、完整地瞭解保險的具體內容，也不完全知曉通過這種方式購買保險的程式。此外，通過電話方式推銷保險難讓消費者辨別推銷人的身份並評估其資質。更為重要的是，信用卡扣款必須在消費者本人簽名確認後才可進行，但電話銷售在從信用卡使用者的賬戶中扣保險費款項時，省去了消費者簽名確認的環節，這其中存在不小的風險。

希望對你有所幫助。自己截下。祝你早點寫完、早點輕鬆咯！

提綱：

一、企業基本情況；企業名稱、具體地址、行業、法人及電話、安全科負責人及電話、產品、職工人數。

二、生產工藝

原材料（危險有害原材料要說明危害、儲存量及危害程度）

三、主要危險因素

主要危險因素要說明所在具體位置，要說明具體危害是什麼及危害程度

四、應急救援

組織機構、人員、電話、應急物料準備

說明施救具體步驟

說明指揮人員、具體施救人員、安全生產專家

說明用什麼方法施救，施救具體步驟，用什麼物料施救，物料存放地點

五、日常防範措施

去文庫下載一個模版，按上面的順序寫就好了。賽為企業安全管理

風險評估的主要任務包括：

識別評估物件面臨的各種風險

評估風險概率和可能帶來的負面影響

確定組織承受風險的能力

確定風險消減和控制的優先等級

推薦風險消減對策

風險評估常用方法

一、風險因素分析法

風險因素分析法是指對可能導致風險發生的因素進行評價分析，從而確定風險發生概率大小的風險評估方法。

其一般思路是：調查風險源→識別風險轉化條件→確定轉化條件是否具備→估計風險發生的後果→風險評價。

二、模糊綜合評價法

三、內部控制評價法

內部控制評價法是指通過對被審計單位內部控制結構的評價而確定審計風險的一種方法。

由於內部控制結構與控制風險直接相關，因而這種方法主要在控制風險的評估中使用。

四、分析性複核法

分析性複核法是註冊會計師對被審計單位主要比率或趨勢進行分析，包括調查異常變動以及這些重要比率或趨勢與預期數額和相關資訊的差異，

以推測會計報表是否存在重要錯報或漏報可能性。常用的方法有比較分析法、比率分析法、趨勢分析法三種。

五、定性風險評價法

定性風險評價法是指那些通過觀察、調查與分析，並藉助註冊會計師的經驗、專業標準和判斷等能對審計風險進行定性評估的方法。

它具有便捷、有效的優點，適合評估各種審計風險。主要方法有：觀察法、調查瞭解法、邏輯分析法、類似估計法。

六、風險率風險評價法

風險率風險評價法是定量風險評價法中的一種。它的基本思路是：先計算出風險率，然後把風險率與風險安全指標相比較，若風險率大於風險安全指標，

則系統處於風險狀態，兩資料相差越大，風險越大。

風險率等於風險發生的頻率乘以風險發生的平均損失，風險損失包括無形損失，無形損失可以按一定標準折換或按金額進行計算。

風險安全指標則是在大量經驗積累及統計運算的基礎上，考慮到當時的科學技術水平、社會經濟情況、法律因素以及人們的心理因素等確定的普遍能夠接受的最低風險率。風險率風險評價法可在會計師事務所以及註冊會計師行業風險管理中使用。